第735章 越辦越大（二）

“第一個地下錢莊是以東廣籍嫌犯沈海燕為首的犯罪團夥，銀行流水和轉賬記錄是她們涉嫌洗錢最重要的證據。據該團夥成員交代，自1998年開始，她們就先後在東廣的十幾個銀行以不同名義開立賬戶。當有客戶找她們兌換外幣時，只要按約定將人民幣匯入她們指定的境內賬戶，她們再通知在香港的同夥將外幣匯入客戶在香港銀行開設賬戶中。”

“如果客戶想用外幣兌換人民幣，則需要將外幣匯入她們指定的境外賬戶，然後她們會將人民幣匯入客戶在境內的銀行賬戶。該團夥一共洗過多少錢，現在正在查證，但據我們的辦案民警統計，僅剛剛過去的兩年多時間內，沈海燕及其同夥就非法買賣外匯金額近28億元人民幣！”

“她們收取多少手續費？”張副廳長只知道涉案金額巨大，不知道會有這麽多，聽到28億這個數字，暗暗心驚。

“她們收取萬分之五至千分之一的手續費，至於非法獲益多少仍在統計。”

陳處長比誰都清楚洗錢的問題有多嚴重，對28億這個數字並不吃驚，拿筆記下來，示意韓博接著說。

“為掩蓋資金來源，她們使用多人身份證開戶，多的時候甚至達到好幾百個，長期從事‘境內人民幣、境外外幣平行交割’的‘對敲型’業務。這樣的手法從表面上看，境內的人民幣留在境內，境外的外幣也沒有入境，但實際交易已經完成了。這種‘對敲型’地下錢莊，資金在境內外實行單向循環，沒有發生物理流動，通過以對賬的形式來實現‘兩地平衡’。據落網的嫌犯交代，她們也是以這種方式幫所謂的客戶，將境內的非法所得，如走私、貪汙等款項通過她們的地下錢莊轉移至境外，以及在跨境貿易中進行逃匯。”

省外的案子回頭再說，張副廳長此刻最關心省內的案子，擡頭問：“在萍盛集團涉黑案中，她們是怎麽幫郝英良洗錢的？”

“嫌疑人沈海燕在接到郝英良的業務之後，利用其本人和親屬的身份證在中行、農行、工行等開立60多個賬戶，先後將3.2億人民幣拆分成20萬元至70萬元不等的數目，通過‘對敲’的方式分別匯入其香港同夥用他人身份證在香港開設的銀行賬戶，在盡可能不引起聯合財富情報組注意的情況下，再一系列假交易最終匯入顧思成在香港注冊的公司賬戶。”

“一下子轉出幾個億，她們的外匯從哪兒來的？”

“據落網的嫌犯交代，她們的外幣來自三個方面，一是發動親朋好友甚至拉親朋好友入股，利用個人年度購匯兩萬美元的額度，積少成多，從中行等內地銀行合理合法換取的；二是利用深正緊鄰香港的地理優勢，利用人民幣比港幣堅挺的契機，采用‘螞蟻搬家’的方式，夾帶人民幣頻頻往返於兩地，在香港的財務公司或兌換行換取的。”

韓博看看劉副局長，補充道：“再就是通過親戚與香港黑幫‘和勝和’的幾個成員取得聯系，而在香港警方的持續打擊下，香港黑幫處境越來越艱難，包括‘和勝和’在內的幫派都在想方設法洗白，兩幫人一拍即合，形成了一個跨境的洗錢團夥。”

洗錢案件沒少查，之所以很難取得戰果，很大程度與證據難掌握有一定關系。

眼前這位正處級副局長能一舉搗毀三個地下錢莊，跟香港方面協助是密不可分的，而能在香港“找得著人、說得上話，辦得成事”的人真不多。

丁處長下意識看了看劉副局長，很直接地認為韓博能破獲是得到了公安部的大力支持，根本想不到香港方面之所以協助，一是因為顧思成本來就涉嫌欺詐入境處，二是洗錢團夥成員是香港警方非常重視的三合會分子。

為打擊三合會，專門設立“O記”，可以說在打擊黑幫這一問題上，香港警方向來是毫不手軟絕不留情的。

除此之外，還有人脈！

“妹夫”是專門對付洗錢的聯合財富情報組高級主管，“大舅哥”要辦的事怎麽可能不放在心上。

許多事是只可意會不可言傳的，尤其這種有“選擇性執法”之嫌的案件，韓博整理了下思路，繼續匯報：“郝英良找的第二個地下錢莊，是一個以家庭為單位‘裏應外合’的洗錢犯罪團夥，他們在境內銀行開立數百個賬戶，然後通過境外的ATM機取出外匯。這同樣涉及到換匯額度，於是他們以高回報率為誘餌慫恿親朋好友一起幹。”

張副廳長真不太懂這些，不無好奇地問：“韓博同志，這跟第一種手法有什麽區別？”

“區別很大。”

韓博笑了笑，耐心地解釋道：“這種手法利用的是離岸和在岸人民幣的兌換價差，以及境內很多銀行提供的境外取現免手續費的服務。長期以來，離岸和在岸人民幣價差都在數十個點，比如，日前1離岸人民幣可以兌換1.1297港元，而1在岸人民幣只能兌換1.1288港元，兩者價差為8個點；同時，目前全國共有十幾家銀行提供境外取現免手續費的服務，只要在境外帶有銀聯標志的ATM機即可取現，但不同銀行會規定每天第一筆或是每月前3筆免手續費，境外取款的匯率按所在銀行提供的匯率計算。”